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    刍议大数据时代视角下基层央行内审工作的探索与变革

    时间：2023-01-09 13:35:13来源：百花范文网本文已影响人

    ■廖艳艳 陈永春

    以大数据为基础，对过去的数据进行对比不难发现，无论是数据的数量还是结构类型，都产生了极大的改变。因此，基层央行内审模式不能始终保持在过去的阶段，要能够坚持与时俱进。当然，这样的变革有一定的挑战，如果想要让大数据和基层央行内审工作结合更加密切，发挥更大价值，就要进一步讨论基层央行内审的工作模式以及工作目标，从而提出更加具有效率的内审方式。

    大数据是指无法在一定时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管理和处理的数据集合，是需要新处理模式才能具有更强的决策力、洞察发现力和流程优化能力的海量、高增长率和多样化的信息资产。大数据具有数据量大、数据多样性、价值密度低、数据的产生和处理速度快等特点，简称“4V”，对于人民银行来说，内部系统积累的相关的统计数据、征信数据、财务数据等等都是大数据，而基层央行内审工作就是从这些大量的、不完全的、有噪声的、模糊的、随机的实际应用数据中，提取隐藏在其中但又有潜在价值的信息的，挖掘出内审工作所需要的信息，及时发现其中的风险点，为基层央行的健康发展保驾护航。

    1.在大数据深度挖掘上受到擎制。

    首先，基层央行内审人员在进行内审工作的时候，有些数据获得起来就较为困难，这就让基层央行内审人员在完成大数据审计工作的时候，产生了一定的阻碍，因为有一些部门从自身利益出发，或者是因为工作的保密性，难以完全地提供相关数据，而大数据内审的工作会因此遇到极大的困难。其次，虽然现在人民银行内审培训会强调重视数据分析，然而在实践中由于内审项目时间有限或者内审工作人员经验不足，又或者程序性复杂，技术性整合困难等原因，无法从数据库里分析提取出有较高价值的信息，只能围绕传统的现场审计作为重点，大数据审计因而停留在培训与学习阶段，无法真正得到落实。

    2.在大数据安全管理上相对滞后。

    以大数据作为切入点完成银行内部审计工作是极其重要的，在开展内审工作过程中，很有可能会接触到一些较为敏感的信息，还会接触到一些商业银行的信息，在完成数据收集及保存的时候，如果产生问题，就很有可能会致使信息泄露或者被破坏，这就会给内审部门公信力造成一定的影响。因此，在构建基层央行内部审计风控平台的过程当中，对数据安全以及风险问题必须要特别重视。目前，我国很多的银行审计工作都建立了数据库，使平台构建得到一定的保障，但这样是远远不够的，人民银行也要尽可能地培养一批对数据安全进行管理的人才，从而作为相互配套的软实力，只有这样，才能够真正地保护好数据安全。

    3.在大数据技术提升上亟待完善。

    基层央行在开展内审工作的过程当中，在技术层面上面临着极大的挑战，人民银行是金融监管机构而非互联网科技公司，在对各个商业银行数据的收集、储存、分析、统计、运用等各个方面都存在严重的不足。首先，就是收集数据，基层央行内审人员在开展工作过程中可能需要从不同的系统收集数据，而这些系统本身并不互联互通，因此，基层央行内审工作当中的数据收集工作的压力也会比较大。其次，就是储存数据，在利用大数据技术的时候，很有可能会产生极多的数据，互联网科技公司自身会建有云计算中心，而人民银行没有自己的云计算中心，在这种前提下，一旦无法真正地利用科学的方式进行归集和处理，那么收集到的数据，就无法获得清除重合，无效数据就会让数据库运行受到不良的制约。第三，就是分析数据，数据分析在基层央行内审人员进行内审工作的时候，是极其重要的环节，当然也是非常复杂的环节，目前人民银行内审人员主要运用的内审业务综合管理系统近些年来有升级改造，在数据分析上还有待进一步提升。第四，就是运用数据。数据不是冰冷冷的一串数字符号，而是一系列生动活泼有故事有价值的个体，人民银行开展大数据内审并不是为了开展而开展，是需要强调结果的可运用，能服务于人民银行的健康发展。然而目前的人民银行大数据审计还大都停留在初级阶段，数据的可视化还做得很单一，仍存在着很多不足，都需要从技术方面持续性加以改进。

    4.在大数据人才队伍建设上须持续跟进。

    随着云计算时代的到来，大数据获得空前的发展，大数据和人们的生活相互之间联系变得更加密切，云计算的方式让各种数据的应用变得更加便捷。同时，也让目前人民银行的内审模式得到了一定程度上的转变。内审人员有了更高的技术，相比传统的手工查账等方式，更加容易出成果，可以有效地保障内审工作质量，但是目前人民银行的很多基层内审人员，在进行数据审计的过程当中，仍然需要提升其能力，目前还难以真正地适应大数据背景之下相关工作能力的实际需求。对于已经适应了传统审计方式的内审人员来说，在短时间内，是很难真正地适应大数据形式的审计工作，这也让内审工作面临着极大的挑战。

    1.进一步深化大数据技术工作的模式创新。

    在完成基层央行内审工作的过程当中，如果想要获得更多的发展，那么就必须要不断地创新，而内审工作的创新和大数据的应用是分不开的。作为基层央行内审人员，要积极运用信息技术手段实施经常性审计，探索现场审计与非现场数据分析相结合的审计模式，提高工作效率。相关工作人员必须要足够重视大数据，因为在进行内审工作的过程当中，往往对数据的处理及统计，是在各种不同环境之下的，有的时候需要几个人共同来完成，因此很有可能会产生误差，这也会让内审的结果难以准确的落实。使用大数据的技术，可以让内审工作的整体模式得到创新，也可以建立一个比较专业的审核小组，对于参与到工作当中的工作人员进行职能划分，利用大数据的方式覆盖工作的职责和范围，创新内审工作模式，突出审计重点，全面披露和反映重大违规、重要内控缺陷、体制机制问题，并围绕化解风险，筑牢底线，提升效能，完善治理等方面积极献言献策。

    2.进一步细化大数据配套平台的建立与应用。

    对大数据进行分析和操作的平台，在进行内部审计工作的过程当中，是极其重要的一项工具。利用平台，可以有效跟踪数据并且跟踪信息，使内审工作人员可以对数据进行进一步的分析以及使用，促使内审工作整体的工作效率有所提升。比如在进行内审工作的时候，一旦产生了任何问题，平台都可以较为及时地了解问题产生的原因，并且和之前的内审工作进行对比，使核算时间能够缩短。比如可以利用数据平台进行收集，将一些分散并且独立的各个部门的数据综合起来，然后再进行统一的整理。同时，和其他的有关数据，要相互进行对比之后，再完成整合工作。最后，再对数据进行储存，促使其在之后的工作当中，能够随时调取以及随时使用。

    3.进一步优化大数据内审业务的协同管理。

    业务的协同管理需要在大数据的平台上完成，同时协同组织的工作者，要能够及时收集数据以及分析数据，在这样的工作过程当中，可以及时发掘大数据里有可能会存在的问题，从而查证问题以及更正问题，除了通过这样的方式之外，业务协同也可以及时核实数据，并且对其进行分散性的查证，促使内审工作的整体效率有所提升。

    4.进一步强化大数据内审队伍的素质建设。

    以目前的大数据时代作为背景，在开展内审工作的过程当中，其开展方向也产生一定的转变，内审工作者如果想要让内审工作的效率以及质量有所提升，就必须要及时转变其自身的思维方法以及思想观念，对于在内审工作当中所存在的相关问题，要及时进行深层次了解。基层央行内审部门要组织内审干部进一步加强学习，通过学习和实践，增强审计能力，提高工作水平。要增强宏观意识，提高工作的前瞻性和科学性。要更新完善内审人才库，特别是县级支行信息技术审计人才相对较少，希望下一步能够有针对性地补充力量。要进一步加大培训和交流的力度，建设专家型、学习型的审计队伍。加大对基层内审人员的培训，可以通过现场培训、远程培训、以审代训、优秀项目评选、简报宣传等方式，促进人民银行内审系统互相学习借鉴。

    5.进一步硬化大数据内审的监督管理。

    随着经济的发展，大数据的应用变得更加深入，人民银行是国家金融管理部门，所以，基层央行内部审计是极其重要的，可以直接维护人民银行以及社会还有国家资金的正常运转。对于信息领域所存在的疏漏，要能够创建和技术领域相互之间有所接洽的管理部门，内审部门要做好对这些部门的监督，同时内审部门也要接受来自上级内审部门和同级其他部门的监督，通过这样的方法，可以让基层央行内审人员提高其工作意识，更加具有自觉性以及责任心，及早发现风险，妥善处置间题，做到守土有责，促使人民银行各方面工作能够获得更加全面的发展。

    综上所述，内审对象当中的数据是极其重要的元素，因此，基层央行内审人员要与时俱进，适应信息化时代对内审工作的新要求，注重科技强审，强化大数据审计思维，提升大数据审计能力，不断地创新审计工作模式，只有这样，才能增强对苗头性、倾向性、严重性风险的监测、预判和处置能力，才能够为之后内审工作顺利进行，提供更加有力的基础。

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