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    关于天津国际海运代理企业外汇资金结算问题的调查及建议

    时间：2023-01-09 13:40:13来源：百花范文网本文已影响人

    ◎文/宋会丽

    依据企业在国际海运代理环节中承接的业务范围不同，可以分为船公司、船舶代理公司、货运代理公司。从业务运行中涉及的主要主体看，涉及的外汇资金结算业务及流程如下：

    （一）船公司

    公司本身拥有船舶运力，直接或间接向货主提供海上运输服务。在自有航线范围内依靠自有船舶提供服务，航线运力范围外代理其他船公司承接海运服务。国际船运供应市场整体集中度高，全球前四大航运巨头马士基航运、地中海航运、中远远洋、达飞轮船的运力约占全球运力一半以上。船公司涉及外汇资金结算业务流程见图1。

    图1 船公司国际货运代理业务外汇资金结算流程图

    （二）船舶代理公司

    公司自身没有船舶运力，接受一家或多家国际船公司委托，在境内一定区域内面向进出口货主或货运代理公司提供订舱、结算、单证处理等服务业务。涉及外汇资金结算流程见图2。

    图2 船舶代理公司国际货运代理业务外汇资金结算流程图

    （三）货运代理公司

    受货主委托，根据货物运输需求，代理货主商定合适的班轮船期载运货物的仓位、提供资金代收代付、运输、装卸、报关、报检、关税处理等全部或部分操作性代理业务模式。具体流程见图3。

    图3 货运代理公司国际货运代理业务外汇资金结算流程图

    通过对天津国际海运代理企业进行问卷统计显示，国际货运代理企业存在跨境海运费收入结算时间长、境内划转海运费收费高、电子化结算程度低等问题。

    （一）三成企业反映跨境海运费收取办理入账时长超过一天

    一是跨境海运费收支申报信息确认沟通及反洗钱审核占用时间较长。部分企业反映从境外收到国际货运代理海运费时，需联系企业确认该笔收汇性质及管理信息，若涉及反洗钱审核，办理入账时间超过一周。二是真实性审核时间较长。受国内外经济形势及国际贸易摩擦影响，国际货运代理企业航线启运港、到货港、涉及海域、交易对手涉及范围广，触发反洗钱敏感字段概率大，加大了银行真实性展业难度，降低资金结算效率。当前国际海运市场供不应求，交易对手对国际货运代理公司账期收紧，超期10天以内，每天滞纳金收费比例为1‱，超期10天以上，还面临高额的赔偿款，企业估算赔偿费用占全年经营成本比例高达18%。

    （二）六成企业反映境内外币划转海运费收费成本占比高

    以天津辖内有代表性海运费结算银行收费为标准，银行系统内异地汇出汇款收费比例1‰，最低50元，最高500元；
    跨行汇款收费比例1‰，最低50元，最高1000元。国际货运代理企业反映：境内外币划转海运费单笔金额小笔数多，受银行系统设置限制，对同一交易对手海运费无法合并付汇，按照笔数设定起征点的收费方式加大了企业财务成本。

    （三）不足三成企业国际海运费采用电子化方式进行结算

    调查企业中，仅27%的企业反馈已采用开户行推广的境内划转电子化结算或跨境电子化结算服务。两成企业表示开户行未实现国际海运费电子化结算服务，两成企业认为目前已开展电子化结算服务的系统功能尚需进一步完善。部分企业反映银行结算系统，仅支持增值税发票与付汇金额严格一一对应的付汇。满足条件的海运费线上支付，从发起划转到对方账户，全程仅需3分钟～5分钟，结算程序较为便利。但实际应用中存在适用范围单一、需额外增加线下审核的情况。

    （四）代收代付往来资金占用高，融资无法有效得到满足

    天津国际货运代理企业超九成为中小微企业，且为轻资产经营，业务范围为操作性代理，盈利来源于代收代付海运费产生的差价。企业全部现金收入即到即付，资金流量规模需求大。而船公司作为卖方寡头，掌握船运仓位供给主动权。在仓位供给有限的情况下，遇到疫情、港口拥挤等影响市场运转的情况时，市场价格快速上涨，应付账款账期缩短，中小型国际货运代理公司海运费垫付资金缺口加大。国际货运代理企业作为轻资产的中小微企业，获得贷款难度较大，资金高效运转的需求更加紧迫。

    （一）提升金融机构真实性展业效率，对优质国际货运代理企业提供高效资金结算服务

    金融机构应加强内部信息共享系统建设，从基层业务审核到后台系统筛选，在国际货运代理企业客户准入展业、真实性审核、反洗钱审核各个业务环节，实现信息共享，提升展业速度，降低审核时间，提升企业资金使用效率。对于优质的国际货运代理企业，从融资、业务办理上给予优于普通企业的结算服务。

    （二）金融机构适度“减费让利”，降低中间业务收费

    银行结合自身经营成本，研究对同一交易对手合并付款方式给予一定收费优惠，降低中小型国际货运代理企业资金结算手续费带来的财务成本。

    （三）完善国际货运代理行业管理，推进线上信息化

    随着国际物流数字化不断发展，全球船公司逐步实现货运代理服务电子报价、电子订舱和线上可视化服务，数字化将成为国际货运代理行业的未来发展趋势，推动货运代理行业产业链信息化，从报价、订舱、货运、物流、仓储全方面实现规范化管理，嵌入配套金融支持政策，合理配置货运代理资源，提升行业规范化，拓宽企业融资渠道。

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